保监会一天五道监管函!五险企遭6个月禁闭 关联方海航杉杉在列
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保监会一天五道监管函!五险企遭6个月禁闭 关联方海航杉杉在列
时间:发表于 2017-10-12 07:16:42 股吧网页版 财经评论 分类:股票测评
保 监 会 一 天 五 道 监 管 函 !五 险 企 遭 6个 月 禁 闭 关 联 方 海 航 杉 杉 在 列

  6个 月 内 封 禁 关 联 交 易 、将 处 置 违 规 股 权 ……保 监 会 用 一 天 五 张 监 管 函 证 明 ,公 司 治 理 监 管 绝 不 仅 是 口 头 说 说 而 已 。

  今 年 初 ,保 监 会 就 动 用 36个 保 监 局 监 管 资 源 ,对 全 部 中 外 资 保 险 公 司 法 人 机 构 “全 覆 盖 ”地 开 展 公 司 治 理 现 场 评 估 。完 成 对 保 险 公 司 摸 底 打 分 后 ,现 在 真 正 的 处 罚 来 了 。

  五 家 寿 险 6个 月 内 封 禁 关 联 交 易

  11日 下 午 ,阳 光 人 寿 、上 海 人 寿 、珠 江 人 寿 、君 康 人 寿 、渤 海 人 寿 等 五 家 公 司 被 保 监 会 下 发 监 管 函 ,直 指 其 在 “三 会 一 层 ”运 作 ,关 联 交 易 、合 规 与 内 控 管 理 、内 部 审 计 、考 核 激 励 等 方 面 存 在 问 题 。

  自 监 管 函 下 发 之 日 起 六 个 月 内 ,五 家 公 司 均 被 封 禁 直 接 或 间 接 与 关 联 方 开 展 相 关 交 易 ,包 括 封 禁 提 供 借 款 或 其 他 形 式 的 财 务 资 助 ,除 存 量 关 联 交 易 的 终 止 行 为 (如 到 期 、赎 回 、转 让 等 )以 外 ,封 禁 开 展 资 金 运 用 类 关 联 交 易 (包 括 现 有 金 融 产 品 的 续 期 ,以 及 已 经 签 署 协 议 但 未 实 际 支 付 的 交 易 )。

  例 如 ,渤 海 人 寿 被 封 禁 与 海 航 集 团 及 其 关 联 方 开 展 上 述 交 易 ,君 康 人 寿 被 封 禁 与 辽 宁 忠 旺 、杉 杉 控 股 及 其 关 联 方 开 展 关 联 交 易 。6个 月 之 后 就 高 枕 无 忧 了 吗 ?还 有 3个 月 观 察 期 。观 察 期 内 ,保 监 会 将 对 此 项 监 管 措 施 的 落 实 状 况 进 行 检 查 ,视 状 况 采 取 后 续 监 管 措 施 。

  券 商 中 国 记 者 梳 理 ,在 现 场 评 估 检 查 的 问 题 中 ,五 大 公 司 均 存 在 关 联 交 易 管 理 不 规 范 问 题 。涵 盖 资 金 运 用 关 联 交 易 比 例 不 合 规 、关 联 方 档 案 不 完 整 、关 联 交 易 管 理 不 规 范 、关 联 交 易 未 识 别 未 报 告 、重 大 关 联 交 易 未 识 别 未 报 告 、关 联 交 易 未 报 告 等 多 个 方 面 。

  监 管 函 显 示 ,观 察 期 内 ,保 监 会 将 对 此 项 监 管 措 施 的 落 实 状 况 进 行 检 查 ,视 状 况 采 取 后 续 监 管 措 施 。

  渤 海 人 寿 :

  股 权 质 押 管 理 不 规 范 ,股 东 大 会 无 董 事 签 名

  渤 海 人 寿 “十 大 问 题 ”涵 盖 股 东 股 权 、股 东 大 会 运 作 、董 事 会 运 作 、监 事 会 运 作 、经 营 管 理 层 运 作 、关 联 交 易 管 理 、信 息 披 露 、发 展 规 划 、内 部 审 计 以 及 考 核 激 励 等 方 面 。

  根 据 监 管 函 , 2016年 ,渤 海 人 寿 股 东 渤 海 金 控 投 资 股 份 有 限 公 司 、广 州 利 迪 经 贸 有 限 公 司 、宁 波 君 安 控 股 有 限 公 司 、北 京 国 华 荣 网 络 科 技 有 限 公 司 办 理 股 权 质 押 ,莱 福 资 本 管 理 有 限 公 司 办 理 股 权 质 押 和 解 质 押 未 书 面 通 知 渤 海 人 数 。渤 海 人 寿 未 就 上 述 股 权 质 押 和 解 质 押 向 保 监 会 报 告 ,股 东 名 册 上 无 上 述 质 押 和 解 质 押 信 息 记 载 。

  股 东 大 会 运 作 管 理 亦 存 在 会 议 通 知 迟 滞 和 记 录 不 规 范 问 题 。渤 海 人 寿 2016年 第 一 次 股 东 大 会 ,未 于 会 议 召 开 二 十 日 前 通 知 各 股 东 。渤 海 人 寿 2016年 三 次 股 东 大 会 会 议 记 录 ,均 无 会 议 主 持 人 和 出 席 会 议 董 事 签 名 。

  高 管 人 员 任 职 资 格 管 理 方 面 ,渤 海 人 寿 于 2016年 12月 29日 向 保 监 会 报 告 临 时 财 务 负 责 人 、临 时 合 规 负 责 人 ,截 至 2017年 3月 底 ,任 职 期 限 已 超 过 三 个 月 。违 反 了 《保 险 公 司 董 事 、监 事 和 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 管 理 规 定 》第 三 十 二 条 规 定 。

  阳 光 人 寿 、上 海 人 寿 、珠 江 人 寿 :

  董 事 会 运 作 不 规 范 、内 控 管 理 问 题

  三 家 公 司 均 存 在 公 司 治 理 运 作 和 内 控 管 理 问 题 ,包 括 董 事 会 运 作 不 规 范 ,内 部 审 计 不 到 位 等 。

  阳 光 人 寿 公 司 公 司 章 程 不 完 备 ,关 键 岗 位 人 员 缺 位 ,未 设 立 董 事 会 秘 书 岗 位 ,信 息 披 露 亦 不 及 时 不 全 面 ,披 露 的 公 司 治 理 概 要 缺 失 高 级 管 理 人 员 履 职 状 况 相 关 内 容 。

  上 海 人 寿 独 立 董 事 制 度 缺 失 ,未 单 独 建 立 独 立 董 事 考 核 评 价 机 制 ,在 高 级 管 理 人 员 免 职 后 亦 未 按 时 报 备 。2016年 3月 26日 ,上 海 人 寿 董 事 会 形 成 免 去 董 事 会 秘 书 职 务 的 决 议 ,2016年 4月 19日 向 保 监 会 报 告 ,违 反 了 《保 险 公 司 董 事 、监 事 和 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 管 理 规 定 》第 三 十 三 条 规 定 。

  珠 江 人 寿 缺 少 高 级 管 理 人 员 选 任 制 度 ,董 事 会 成 员 及 审 计 委 员 会 成 员 中 缺 乏 法 律 方 面 的 专 业 人 士 ,独 立 董 事 占 比 不 足 ,公 司 现 在 有 董 事 九 名 ,独 立 董 事 二 名 ,独 立 董 事 占 比 未 达 到 董 事 会 三 分 之 一 以 上 。

  公 司 治 理 一 直 是 保 险 业 监 管 核 心 问 题 之 一 ,股 东 代 持 、大 股 东 一 家 独 大 等 行 业 乱 象 的 存 在 ,均 与 “三 会 一 层 ”未 发 挥 实 效 、公 司 内 部 管 控 不 到 位 有 关 。对 于 检 查 中 存 在 的 问 题 ,保 监 会 除 了 封 禁 相 关 公 司 6个 月 内 开 展 关 联 交 易 ,还 提 出 以 下 要 求 :

  一 、公 司 应 当 高 度 重 视 公 司 治 理 评 估 发 现 的 问 题 ,在 接 到 监 管 函 后 立 即 实 施 整 改 工 作 ,成 立 由 主 要 负 责 人 牵 头 的 专 项 工 作 组 ,制 定 切 实 可 行 的 整 改 方 案 。整 改 方 案 应 当 明 确 具 体 时 间 和 措 施 ,确 保 将 每 一 项 问 题 的 整 改 工 作 落 实 到 具 体 部 门 和 责 任 人 。

  二 、公 司 应 当 依 据 相 关 法 律 法 规 法 规 、监 管 规 定 和 公 司 内 控 制 度 的 有 关 要 求 ,按 照 整 改 方 案 ,对 评 估 发 现 的 问 题 逐 项 整 改 ,形 成 整 改 报 告 ,并 于 2017年 11月 30日 前 书 面 报 至 保 监 会 。已 经 整 改 完 成 的 ,列 明 整 改 完 成 时 间 及 具 体 措 施 ;尚 未 完 成 的 ,列 明 整 改 时 限 及 具 体 方 案 。

  三 、公 司 应 当 以 此 次 评 估 和 整 改 为 契 机 ,加 强 对 公 司 治 理 相 关 监 管 规 定 的 学 习 ,牢 固 树 立 依 法 合 规 意 识 ,全 面 查 找 公 司 在 “三 会 一 层 ”运 作 、内 部 控 制 、关 联 交 易 等 方 面 存 在 的 问 题 ,进 一 步 完 善 制 度 ,规 范 运 作 ,加 强 问 责 ,有 效 防 范 风 险 。

  保 监 会 将 跟 踪 检 查 公 司 的 整 改 状 况 ,并 视 状 况 采 取 进 一 步 监 管 措 施 。

  君 康 人 寿 :

  股 东 代 持 、关 键 岗 位 空 缺 、关 联 交 易 不 规 范

  君 康 人 寿 和 渤 海 人 寿 在 此 次 现 场 检 查 中 问 题 最 多 ,均 涉 “十 宗 罪 ”。

  其 中 ,君 康 人 寿 主 要 涉 及 股 东 股 权 、公 司 章 程 、股 东 大 会 运 作 、董 事 会 运 作 、监 事 会 运 作 、关 联 交 易 管 理 、信 息 披 露 及 报 告 、发 展 规 划 、内 部 审 计 以 及 考 核 激 励 等 个 方 面 。

  最 突 出 的 问 题 之 一 是 存 在 股 权 代 持 情 形 。保 监 会 现 场 评 估 发 现 ,君 康 人 寿 股 东 福 建 伟 杰 投 资 有 限 公 司 代 替 股 东 福 州 天 策 实 业 有 限 公 司 持 有 君 康 人 寿 股 权 ,持 股 比 例 为 3.2%。下 一 步 保 监 会 将 依 法 对 其 违 规 股 权 进 行 处 置 。

  君 康 人 寿 还 存 在 董 事 会 关 键 岗 位 人 员 也 存 在 未 完 全 履 职 或 空 缺 ,董 事 、监 事 问 责 机 制 及 尽 职 考 核 评 价 制 度 缺 失 等 问 题 。例 如 ,前 董 事 长 于 2016年 9月 9日 提 出 辞 职 申 请 ,2017年 3月 9日 第 四 届 董 事 会 第 9次 会 议 通 过 。2016年 11月 1日 至 评 估 检 查 日 召 开 董 事 会 9次 ,其 中 7次 前 董 事 长 未 参 加 ,也 未 委 托 其 他 董 事 出 席 会 议 。君 康 人 寿 自 2016年 9月 19日 至 评 估 检 查 日 ,董 事 会 秘 书 一 职 实 际 空 缺 。

  君 康 人 寿 表 态 ,此 次 检 查 主 要 针 对 公 司 过 往 的 治 理 状 况 ,在 忠 旺 变 为 君 康 的 股 东 以 后 ,已 经 对 这 些 问 题 进 行 了 全 面 的 梳 理 和 纠 正 ,这 些 问 题 均 得 到 了 根 本 性 的 改 变 ,公 司 的 治 理 水 平 、业 务 运 营 也 都 实 现 了 大 幅 的 提 升 。公 司 会 积 极 配 合 监 管 部 门 的 有 关 要 求 ,继 续 提 升 公 司 整 体 管 制 水 平 。

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